Чт. Фев 22nd, 2024

Стейкинг, основанный на английском слове «stake» (что означает «доля»), это метод зарабатывания пассивных доходов с криптовалют, использующих алгоритм консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и его вариации. В основе стейкинга лежит идея замораживания некоторого объема монет в цифровом кошельке с целью участия напрямую или через посредников в обеспечении стабильности блокчейн-сети и получения награды за это. В PoS-системах стейкинг играет роль, аналогичную роли майнинга в биткоине. Для тех, кто держит криптовалюту, стейкинг может стать выгодной опцией, сравнимой с традиционными банковскими вкладами в мире криптовалют. Доходы от стейкинга разнятся в зависимости от конкретного блокчейна, порой достигая и десятков процентов годовых.

Алгоритм Proof-of-Stake (PoS): основы и связь со стейкингом

Proof-of-Stake (или Доказательство доли) представляет собой метод достижения консенсуса в блокчейне, где возможность создания новых блоков и проверки транзакций зависит от того, какое количество монет блокчейна у узла.

В простейшем случае, если у узла есть 1% всех монет, то он может обрабатывать 1% блоков и забирать 1% награды за это. Но некоторые криптовалюты учитывают и длительность владения монетами, а также другие параметры.

Стейкинг – это и есть получение награды за создание блоков и проверку транзакций с использованием вашей доли в монетах.

Первое внедрение Proof-of-Stake произошло в 2012 году в криптовалюте PPCoin, ныне известной как PeerCoin. Со временем этот метод стал основным для многих блокчейн-проектов.

Один из модифицированных вариантов PoS — это Delegated-proof-of-stake (DPoS), предложенный Дэниелом Ларимером в 2013 году для BitShares. Суть DPoS в том, что держатели монет могут делегировать свои права валидаторам, которые управляют узлами.

На базе делегирования были созданы разные механизмы, включая:

  • Leased Proof-of-Stake (LPoS), применяемый в Waves;
  • Nominated Proof-of-Stake (NPoS), где номинаторы поддерживают валидаторов, использующийся в Polkadot;
  • Proof-of-Staked-Authority (PoA) — комбинация PoS и репутации валидаторов, на которой работает BNB Chain.

Основы процесса стейкинга в Proof-of-Stake

В криптовалютных системах, основанных на «традиционном» PoS, каждый стандартный кошелек также является полным узлом, проверяющим транзакции и создающим новые блоки.

Зависимо от конкретной криптовалютной сети, требования к узлам могут варьироваться: в некоторых сетях обычного ПК будет достаточно, а где-то необходимо наличие мощного сервера. Это позволяет обеспечивать децентрализацию и безопасность системы без значительных энергетических расходов, характерных для систем на Proof-of-Work.

Условия для участия в стейкинге могут различаться. Как правило, участнику необходимо приобрести монету блокчейна, в котором он желает участвовать, и затем либо отправить ее на смарт-контракт самостоятельно (через свой кошелек), либо передать права валидатору.

Доход от стейкинга может быть разным, в некоторых случаях достигая сотен процентов. Однако стоит помнить, что такой метод является способом эмиссии криптовалюты, и чрезмерно большие награды могут вызвать инфляцию монеты, уменьшив прибыль.

Чем Delegated Proof-of-Stake отличается по стейкингу?

В блокчейнах на основе DPoS владельцы кошельков с балансом монет имеют право голосовать за определенных валидаторов. Эти валидаторы затем, по определенным правилам, получают возможность создавать блоки, проверять операции и зарабатывать вознаграждения.

Количество таких валидаторов разнится в зависимости от сети: например, в BNB Chain их 21, в то время как в Solana их около 1800.

Рассмотрим процесс стейкинга на примере Cardano (ADA):

  1. Установите кошелек Daedalus на ПК или используйте веб-кошелек Yoroi.
  2. Подождите пока кошелек синхронизируется с блокчейном Cardano.
  3. Создайте новый адрес кошелька.
  4. Пополните баланс минимум на 10 ADA.
  5. В разделе Delegation Center выберите нужного валидатора и делегируйте свои монеты ему.
  6. Вознаграждение придет после завершения каждой эпохи, которая длится пять дней.

Процесс схож для других PoS-сетей. Например, для стейкинга Solana (SOL) через кошелек Phantom, выберите валидатора и делегируйте ему свои средства. Вознаграждение начисляется по окончанию каждой эпохи, которая длится около двух дней, при доходности в 7% в год.

Так как общий объем награды постоянен для каждой эпохи, ваша прибыль зависит от доли монет, удерживаемых валидаторами. В популярных блокчейнах это число может составлять 50-90% от всего оборота.

Кто такие провайдеры стейкинга?

Стейкинг стал популярным методом инвестирования в криптовалюту. Однако установка и настройка ноды или участие в стейкинге конкретного проекта может отнять уйму времени.

В ответ на это в сфере криптовалют появились специализированные платформы, работающие по мотиву «всё в одном». Эти платформы представляют собой приложения, в которых пользователи могут напрямую переводить свои средства в различные стейкинг-пулы.

Помимо этого, стейкинг-платформы предоставляют инструменты для анализа доходности и другую важную информацию. Они делают процесс стейкинга проще, беря взамен небольшую комиссию с вознаграждений.

Существуют различные сервисы и платформы, предлагающие стейкинг: от специализированных, таких как Midas Investments и Everstake, до крупных криптобирж, например, Coinbase и eToro. Кроме того, многие мультивалютные кошельки, такие как Trust Wallet, также предлагают возможности для стейкинга.

Чтобы узнать рейтинг различных стейкинг-сервисов, можно обратиться к сайту Staking Rewards.

Стейкинг ETH: особенности в эпоху Ethereum 2.0

В конце 2020 года Ethereum начало обновление до версии 2.0, включающее переход к алгоритму PoS. В этой связи была запущена тестовая сеть Beacon Chain, которая в будущем станет основой для обновлённого блокчейна. Процесс слияния с основной сетью Ethereum, названный The Merge, ожидается до конца 2022 года.

В рамках Ethereum 2.0 возможен стейкинг. Желающие могут уже сейчас вложить свои ETH в определенный смарт-контракт. Те, у кого есть минимум 32 ETH, могут стать валидаторами.

Некоторые стейкинг-сервисы предлагают участие даже тем, кто не имеет достаточное количество ETH для создания собственной ноды. К примеру, приложение Lido Finance дает возможность инвестировать любое число ETH и, кроме стейкинг-вознаграждений, получать токены stETH. Собранные Lido Finance средства направляются крупным валидаторам, а доходы от стейкинга (4% годовых) распределяются среди держателей stETH.

Однако стоит помнить о рисках: посланные в смарт-контракт ETH нельзя будет вернуть до завершения этапа The Merge, хотя некоторые стейкинг-платформы могут предложить обходные решения. Всегда изучайте условия перед участием в стейкинге.

Основные риски стейкинга криптовалют

Стейкинг выглядит привлекательным способом получения дохода, сравнивая с простым хранением криптовалюты. Однако он не лишен рисков:

  1. Доход от стейкинга приходит в виде криптовалюты, поэтому его реальная стоимость зависит от колебаний курса этой монеты.
  2. Некоторые криптовалюты предлагают огромную доходность от стейкинга, достигая это за счет интенсивного выпуска монет. В итоге это может привести к быстрому падению их цены и потере инвестиций.
  3. Участие в стейкинге может предполагать заморозку ваших монет на определенный период, в течение которого их нельзя продать.
  4. Используя услуги стейкинг-провайдеров, вы подвергаете себя риску, связанному с доверием к этой компании. Она может стать жертвой хакерской атаки или ненадежно управлять вашими активами.

Разнообразие форматов стейкинга

Кроме классического стейкинга в PoS-криптовалютах, существует еще один вид стейкинга — DeFi-стейкинг. В его рамках разнообразные токены, включая утилити, управляющие токены и NFT, блокируются в смарт-контрактах в обмен на награды или доступ к услугам.

DeFi-стейкинг часто применяется блокчейн-инициативами с целью привлечь ликвидность и усилить стоимость своих основных токенов. Децентрализованные криптообменники и DeFi-платформы нередко предлагают свои управляющие токены как награду за предоставление ликвидности.

К тому же, многие блокчейн-ориентированные игры внедряют стейкинг игровых NFT, предоставляя взамен игровые токены, другие NFT или особый доступ в игру.

Разъяснения по часто задаваемым вопросам

В чем суть стейкинга?

Стейкинг в простых словах — это процесс участия в подтверждении транзакций и создании новых блоков в блокчейне с использованием криптовалюты. Участники стейкинга получают награды, которые представляют собой новые монеты данной криптовалютной сети.

Как участвовать в стейкинге?

Основными участниками стейкинга являются валидаторы, которые управляют узлами и выполняют функцию майнеров в блокчейнах, использующих алгоритм консенсуса Proof-of-Stake. Часто даже держатели небольшого количества криптовалюты могут делегировать ее валидаторам, чтобы участвовать в стейкинге и получать вознаграждение.

Можно ли заработать на стейкинге криптовалют?

Стейкинг криптовалюты — популярный способ пассивного заработка. Уровень доходности зависит от двух ключевых факторов: скорости выпуска новых монет через стейкинг и стоимости самой криптовалюты.

Чем отличается майнинг от стейкинга?

Майнинг используется в сетях, основанных на алгоритме Proof-of-Work, как, например, в биткоине. Главное различие между майнингом и стейкингом состоит в том, что для майнинга требуется специальное вычислительное оборудование. В то время как для стейкинга необходимы только монеты данного блокчейна (или их делегирование через валидатора, если таковой используется).

В чем разница между стейкингом и фармингом?

Стейкинг — это поддержка функционирования самого блокчейна с использованием его основных монет. Фарминг, с другой стороны, означает получение комиссий за обмен в ликвидности пула на децентрализованной бирже, которая является приложением на блокчейне.

От admin

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

PHP Code Snippets Powered By : XYZScripts.com